월급관리 DB
사용 가이드
DB 이해부터 첫 통화, 대면 상담 약속, A/S 신청까지 한 번에 확인하세요.
1월급관리 DB 한눈에 보기
월급관리 DB는 직장인 대상 '월급관리 프로젝트'를 통해 수집된 재무상담 DB로, 자산관리와 관련된 모든 금융 상담을 원하는 고객입니다. 보장분석에만 특화된 DB가 아니므로 보험 외에도 저축, 투자 등의 상담까지 함께 진행할 수 있습니다.
| 고객이 참여한 이벤트 | 카카오 플래너 증정 월급관리 이벤트 고객은 상담 신청 시 담당 멘토의 연락 및 대면 상담 진행에 동의한 상태입니다. |
|---|---|
| 주요 타겟 | 월급관리가 필요한 20~40대 직장인 |
| 수집 경로 | 카카오톡(다음/카카오 플랫폼), META(페이스북/인스타그램), 당근마켓 온라인/SNS 광고 송출 → 신청서 페이지에서 챗봇형 질의응답으로 고객이 자발적으로 신청 |
| 제공 정보 (8개 항목) | 성함, 연락처, 지역, 성별, 생년월일, 직업, 월평균소득, 관심상담분야 |
| 공급 지역 | 수도권, 충청권, 경남권, 경북권, 전남권, 전북권, 강원권 (전국 지역별 공급) |
| 고객 혜택 | 상담 시 카카오 먼슬리 플래너 전달 (대면 상담 시 함께 전달) |
광고 소재 콘셉트
고객은 위와 같은 광고를 보고 신청했습니다. 통화 전에 어떤 이벤트로 들어온 고객인지 꼭 기억해 주세요.
수집 경로 (신청 페이지)
국내 및 해외 다양한 광고 매체 활용
온라인, SNS 플랫폼을 통한 광고 송출
→ 고객의 자발적인 신청 및 총 8가지의 입력 항목
→ 보다 높은 퀄리티
고객이 실제로 거친 신청 과정입니다. 영상을 참고해 주세요.
2DB 종류별 차이
| 구분 | 일반 DB | 퍼미션 DB |
|---|---|---|
| 받는 정보 | 신청자가 직접 작성한 8개 항목 | 일반 DB 전체 내용 + 전문 텔레마케터 확인 내용 + 녹취 |
| 사전 안내 | 이벤트 안내 알림톡 발송 | TM이 이벤트 안내 및 대략적인 상담 장소, 일정(평일/주말, 오전/오후) 확인 |
| 담당자가 할 일 | TA(첫 통화)부터 직접 진행 | TM이 확인한 장소/일정 정보를 참고하여 첫 통화로 일정 확정 |
퍼미션 DB - TM 녹취 샘플
( 개인정보 보호를 위해 음성 변조 및 일부 구간 편집되어 있습니다 )
3DB 수령 후 업무 흐름
직업으로 통화 가능 시간대 유추
플래너 전달
수령 후 5영업일 이내
4첫 통화 기본 스크립트
안녕하세요, ○○님.
카카오 플래너 증정 월급관리 이벤트에 참여해주셔서 연락드렸습니다. 담당 멘토로 배정된 ○○○입니다.
이벤트 신청해주신 분들께 순차적으로 연락드려 상담을 진행해드리고 있습니다.
신청하실 때 안내드렸던 것처럼 현재 재무 상황을 함께 점검해드리고, 월급관리와 지출관리 등 도움이 될 수 있는 부분을 안내드릴 예정입니다.
상담은 20~30분 정도 진행되며, 개인정보와 재무 관련 내용을 함께 확인해야 하는 부분이 있어 전화보다는 자료를 보면서 대면으로 안내드리고 있습니다.
플래너도 함께 전달드릴 예정입니다.
장소와 시간은 신청자님 일정에 최대한 맞춰드리고 있습니다. 직장 근처나 집 근처 등 편하신 장소로 찾아뵙고, 평일 퇴근 이후나 주말 상담도 많이 진행하고 있으니 편하신 시간 말씀해주시면 됩니다.
일정만 한번 맞춰보려고 하는데
평일 퇴근 이후가 편하실까요, 아니면 주말이 조금 더 편하실까요?
5상황별 응대 스크립트
네, 충분히 그렇게 느끼실 수 있습니다.
다만 재무상담은 개인정보와 현재 재무 상황을 함께 확인하고 자료를 보면서 설명드리는 것이 훨씬 이해하기 쉬워 대면으로 진행하고 있습니다.
상담도 20~30분 정도면 충분하고, 신청자님께서 따로 준비하실 것도 없습니다.
직장 근처나 집 근처 등 편하신 장소로 찾아뵙고, 시간도 신청자님 일정에 최대한 맞춰드리고 있으니 부담 없이 현재 재무 상태를 한번 점검받는다고 생각해주시면 됩니다.
네, 직장 다니시면 시간 맞추기가 쉽지 않으시죠.
그래서 저희도 대부분 평일 퇴근 이후 상담을 많이 진행하고 있습니다.
직장 근처나 집 근처 등 신청자님께서 편하신 장소로 찾아뵙고 있으니 가장 편하신 시간만 말씀해주시면 일정에 맞춰 진행해드리겠습니다.
이번 주가 편하실까요, 아니면 다음 주가 편하실까요?
간단한 안내는 전화로도 가능하지만, 재무상담은 신청자님 상황에 맞는 자료를 함께 보면서 설명드리는 것이 이해하시기 훨씬 쉽습니다.
또 개인정보와 재무 관련 내용을 함께 확인하는 과정이라 대면으로 안내드리고 있습니다.
상담 시간도 20~30분 정도로 길지 않으니 편하게 받아보시면 됩니다.
네, 기본 안내는 문자로 보내드릴 수 있습니다.
다만 신청자님 상황에 맞춰 안내드리는 내용은 자료를 함께 보면서 설명드리는 것이 가장 이해하시기 쉽고, 개인정보가 포함되는 내용도 있어 문자나 카톡만으로는 안내가 어려운 부분이 있습니다.
편하신 시간만 말씀해주시면 신청자님 일정에 맞춰 찾아뵙겠습니다.
네, 그런데 혹시 부담되시는 부분이 시간 때문이실까요, 아니면 대면 상담 자체가 부담되셔서 그러실까요?
신청자분들께서도 처음에는 부담스러워하시는 경우가 많지만, 상담은 20~30분 정도 진행되고 장소와 시간도 신청자님 일정에 맞춰드리고 있습니다.
부담 없이 현재 재무 상태를 한번 점검받는다는 마음으로 받아보셔도 좋습니다.
6상담 성사율을 높이는 핵심 TIP
① 이벤트 신청 사실을 가장 먼저 상기시켜 주세요.
신청 후 시간이 지나면 이벤트 참여 사실을 잊는 경우가 많습니다. 첫 통화에서는 반드시 어떤 이벤트에 참여했는지 먼저 안내해 신청 사실을 자연스럽게 떠올리도록 해주세요.
② "왜 만나야 하는지"를 먼저 설명하세요.
바로 일정을 묻기보다 어떤 상담인지 / 왜 대면으로 진행하는지 / 상담 시간은 얼마나 되는지를 먼저 안내하면 거부감이 크게 줄어듭니다.
③ 신청자의 부담을 먼저 덜어주세요.
- 시간이 오래 걸릴까?
- 어디까지 가야 하지?
- 일정 맞추기 어렵지 않을까?
- 20~30분 정도 진행됩니다.
- 평일 퇴근 이후 상담도 가능합니다.
- 직장 근처, 집 근처 등 편하신 장소로 찾아갑니다.
- 따로 준비하실 것은 없습니다.
④ 열린 질문보다 선택형 질문을 활용하세요.
| ✕ 언제 시간 되세요? | ○ 평일 퇴근 이후가 편하실까요, 아니면 주말이 편하실까요? ○ 이번 주가 편하실까요, 다음 주가 편하실까요? |
선택형 질문은 신청자가 '만날지 말지'보다 '언제가 편한지'를 생각하게 만들어 약속 성사율을 높여줍니다.
⑤ 첫 거절에서 통화를 끝내지 마세요.
"대면은 좀 부담스러운데요."는 최종 거절이 아니라 첫 번째 반응인 경우가 많습니다. 아래 4단계를 기억하세요.
- 공감한다. "네, 충분히 그렇게 느끼실 수 있습니다."
- 대면 진행 이유를 설명한다. 자료를 함께 보면서 설명드리는 것이 이해하기 쉽고 개인정보 확인이 필요하기 때문입니다.
- 부담을 줄여준다. "상담은 20~30분 정도이며, 장소와 시간은 신청자님 일정에 맞춰드립니다."
- 다시 선택형 질문으로 일정을 제안한다. "평일 퇴근 이후가 편하실까요, 아니면 주말이 편하실까요?"
⑥ 부재 시에는 시간대를 바꿔 다시 거세요.
부재일 경우 통화 시도 시간대를 다르게 해서 시도해 보세요. DB의 직업 항목을 확인해 통화 가능 시간대를 유추하는 것이 좋습니다.
- 첫 통화는 3분 이내를 목표로 핵심만 안내하세요. 설명이 길어질수록 집중도는 떨어지고 거절 가능성은 높아집니다.
- 신청 후 시간이 짧을수록 연결률과 성사율이 높습니다. 가능하면 신청 후 48시간 이내에 연락하세요.
7A/S 기준 및 신청 방법
| 구분 | 대상 | 처리 방식 |
|---|---|---|
| 기본 A/S (일반/퍼미션 공통) | 오번/결번, 동종업계 종사자, 무직자(주부 제외), 인수가입거절 | 증빙 필수, 수량 제한 없이 1:1 교체 |
| 기타 A/S (일반 DB 정상가만) | 거절, 변심, 장기부재 등 장기부재: DB 지급 후 5영업일 내 5회 이상 부재 시 통화 목록 내역 제출 | 구매 수량의 +10~20% 추가 지급 (일반 DB 최대 20%) |
| 할인가 일반 DB | 구매 수량의 고정 10% 적용 (기타 A/S 불가) | |
| 퍼미션 DB | 구매 수량의 고정 10% 지급 (기타 A/S 불가) | |
- 기본 A/S(오번/결번, 동종업계 종사자, 무직자, 인수가입거절)는 증빙이 필수입니다.
- 장기부재는 5영업일 내 5회 이상 발신한 통화 목록 내역을 제출해야 합니다.
8첫 통화 전 체크리스트
이벤트 참여 사실을 상기시키고, 대면 상담의 이유를 이해시키며, 시간과 장소에 대한 부담을 줄여드리면 신청자는 보다 편안한 마음으로 상담 일정을 결정할 수 있습니다.
9증정품 구매 · 1:1 문의
